近日，中信銀行鄭州分行依托常態化反詐排查機制與高效警銀聯動配合，成功協助中牟縣公安機關抓獲一名涉詐犯罪嫌疑人，有效斬斷涉詐資金流轉鏈條，為打擊電信網絡詐騙犯罪貢獻金融力量。

8月26日，一名中年男子前往中信銀行中牟支行辦理取現業務。經辦櫃員在核查時發現，該賬戶本月新開，此前交易一直以某平台小額交易為主，當日收到一筆異地某銀行4萬元來賬，因賬戶限額，客戶將1萬元轉入其同名他行賬戶后，要求銀行工作人員立即幫其支取剩余的3萬元現金。賬戶資金呈現“快進快出”特征，與正常交易模式不符，在銀行工作人員向其詢問取現用途和資金來源時，客戶稱入賬資金為其山東外甥償還本人借款，因在催款時發生口角，外甥將其微信拉黑，僅能夠提供手機號碼。工作人員進一步與其“外甥”聯系，發現接電話人員為南方口音，並非山東口音，較為可疑。

上述一系列異常特征引起櫃台警覺，支行會計經理立即對接中牟反詐中心，准確上報客戶信息、可疑特征及排查情況。反詐中心快速研判，確認該客戶入賬存在涉詐嫌疑后立即出警，10分鐘內到達網點，並指示銀行工作人員正常辦理取款業務。待客戶交易完成后，民警將贓款攔截並將該男子帶走調查，整個過程銜接有序，為案件偵破贏得寶貴時間。當日下午，反詐中心向銀行反饋，經初步審訊，該男子與其同村一批年紀在50到60歲的中老年男性，均受同一“上線”指揮，以領取“惠民補貼”為由指定開立中信銀行卡過渡涉案資金。后續案件仍在積極偵辦中，公安機關對中信銀行提供的寶貴線索予以肯定，對銀行工作人員展現的擔當精神與專業能力予以表揚。

下一步，中信銀行鄭州分行將持續緊繃反詐風控之弦，常態化開展全員反詐培訓與風險復盤，持續深化警銀聯動協作，不斷提升可疑風險識別、預警、處置能力，以嚴謹、專業、高效的金融服務，助力筑牢金融安全防線，守護群眾資金財產安全。（來源：中信銀行鄭州分行 作者：曲瑾）