中信銀行鄭州分行深入貫徹落實國家反詐工作要求，以“科技驅動、綜合防控、全員參與”為核心，通過“制度+技術+人防”多維度協同，形成了一套高效反詐新生態體系，筑牢金融安全的“防火牆”。

斬斷可疑資金交易鏈條

近日，中信銀行洛陽偃師支行櫃台受理一名客戶現金支取業務，工作人員在核實客戶取款用途及資金來源時，客戶表示為日常消費使用，稱自己的銀行卡不支持轉賬及線上支付，只能使用現金。在核實過程中，工作人員細心的發現客戶賬戶資金交易頻繁，且多為快進快出，客戶曾多次提升非櫃面轉賬限額，銀行卡因異常交易已被緊急止付。綜合考慮以上特征，銀行工作人員迅速與當地反詐中心聯系，反詐中心初步核實后快速出警。反詐民警到達網點后，進一步核實發現客戶存在多次幫助外地陌生賬號轉入資金過渡的情況，且客戶對多筆交易均無法解釋，民警憑借豐富的經驗當即要求客戶到反詐中心進行審查核實，並對該行工作人員主動作為、專業細心協助打擊治理電信網絡違法犯罪活動所做的努力提出表揚。

識破高收益投資陷阱

6月初，一位老年客戶來到中信銀行洛陽牡丹城支行櫃面辦理開卡業務，櫃員詢問其開卡用途時，客戶較為不耐煩，表示趕緊辦卡就行了，不配合身份識別工作。經過耐心詢問引導，客戶稱自己開卡用於投資金條，表示小額投資即可獲得高額回報。櫃員立即提高警惕，意識到客戶可能正遭受電信詐騙，便向其解釋投資需謹慎，但客戶仍執意辦卡。為了及時勸阻客戶，工作人員及時報警，並提出可以協助與“投資大師”聯系，了解投資回報及資金返還事宜。在工作人員的指導下，客戶當場打電話聯系對方能否現在返還已投資資金，對方支支吾吾地以各種理由不配合退款，還想誘導客戶繼續投資，這時客戶對自己的投資行為開始有所懷疑。民警到達網點后，向客戶了解具體情況，確定客戶被騙，客戶才如夢初醒，對民警和銀行工作人員及時阻止自己進一步上當受騙表示感謝。

為踐行“金融為民”初心使命，守好打擊電信詐騙的第一道防線，中信銀行鄭州分行對內常態化開展員工培訓，提高員工風險識別能力和服務水平，履行好金融消費者權益保護義務﹔對外積極開展防范電信詐騙、非法集資、反洗錢等金融知識宣教工作，提升公眾防范意識，為營造安全穩定的金融消費環境貢獻中信力量。（來源：中信銀行鄭州分行公司 作者：王晨鈺 梁飛）

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